ЗМІСТ

ВСТУП..................................................................................................................4
I. ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ ВАЛЮТНИХ ОПЕРАЦІЙ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ..........................................................................................................................7
1.1. Валютний ринок України і його регулювання...................................7
1.2. Сутність та види конверсійних операцій банків..............................16
1.3. Керування валютною позицією банка.................................................26
II. АНАЛІЗ ВАЛЮТНИХ ОПЕРАЦІЙ І ОЦІНКА ДІЯЛЬНОСТІ АКБ «ІМЕКСБАНК»...........................................................................................................34
2.1. Загальна характеристика АКБ «ІМЕКСБАНК»..................................34
2.2. Аналіз нормативів відкритої валютної позиції банку.........................37
2.3. Структурний аналіз динаміки й обсягів доходів від проведення валютних операцій.....................................................................................................44
2.4. Структурний аналіз динаміки й обсягів витрат від проведення валютних операцій......................................................................................................52
2.5. Аналіз прибутковості валютних операцій АКБ «ІМЕКСБАНК».......58
III. ЗАХОДИ ЩОДО ПІДВИЩЕННЯ ПРИБУТКОВОСТІ ВАЛЮТНИХ ОПЕРАЦІЙ АКБ «ІМЕКСБАНК»............................................................................63
3.1 Використання залишків на кореспондентських рахунках в овернайт........................................................................................................................63
3.2 Операції по виконанню форвардних контрактів на придбання-продаж валюти..............................................................................................................65
3.3 Оптимізація процентних ставок по валютних депозитах та кредитам.........................................................................................................................67
3.4 Технології проведення термінових операцій.........................................71
ВИСНОВКИ.........................................................................................................88
СПИСОК ЛІТЕРАТУРИ..................................................................................93

СПИСОК ЛІТЕРАТУРИ:

1. Закон України «Про банки в тому банківську діяльність» від 7.12.2000 р. №2121 – 111 // Законодавчі та нормативні акти з банківської діяльності. – 2001. – Віп. 1. – с.3.
2. Декрет Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля" от 19 февраля 1993г. №15-93.
3. Инструкция №1 по организации эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков Украины" утверждена постановлением Правления НБУ от 7 июля 1994г. №129.
4. Інструкція НБУ „Про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків в Україні” затверджено постановою Правління НБУ від 28.08.2001 №368 // Законодавчі та нормативні акти з банківської діяльності. – 2002. – віп.. 7. – с.11.
5. Инструкция НБУ №3 "Об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте" от 27.05.1996г.
6. Инструкция о порядке применения ст.16 Декрета Кабинета Министров Украины от 19.02.93г. "О системе валютного регулирования и валютного контроля" №16010/1568 от 30 июля 1993г.
7. О порядке заключения агентских соглашений между уполномоченными банками и юридическими лицами относительно открытия обменного пункта" Письмо НБУ от 25 мая 1993г. №19029/936.
8. Положение о пунктах обмена иностранной валюты" от 7 июля 1994 г №129.
9. Порядок ведения уполномоченными банками Украины открытой валютной позиции по покупке-продаже иностранной валюты на валютном рынке Украины", утвержденный постановлением Правления Национального банка Украины от 18 сентября 1995г. №227.
10. Постанова Правління НБУ від 24 березня 1999 року №136 «Про затвердження інструкції про порядок здійснення контролю і отримання ліцензії по експортних, імпортних і лізингових операціях.».
11. Постановление Кабинета Министров Украины №1740 от 03.11.1998 г. «О порядке уплаты сбора на обязательное государственное пенсионное страхование с отдельных операций хозяйственной деятельности».
12. Правила организации финансовой и статистической отчетности банков Украины, утвержденные постановлением Правления Национального банка Украины от 12.12. 1997р. За N436“.
13. Правила осуществления операций по покупке и продаже иностранной валюты на украинской межбанковской валютной бирже, утвержденные на заседании Биржевого Комитета 3 марта 1993г. протокол №3, с изменениями и дополнениями, утвержденными на заседании Биржевого Комитета 15 ноября 1994г., протокол №13.
14. Соглашение между государствами - членами СНГ от 9.09.1994г. "О порядке переводов денежных средств гражданам по социально обозначенным неторговым платежам". (Письмо-разъяснение НБУ №13-134/766 от 22.05.1996г.)
15. Анализ надежности банков. В.В. Иванов. М.: Русская деловая литература, 1996. 320 с.
16. Банковские операции. / под ред. А.Н. Мороза. – К.: КНЕУ, 2000. – 384 с.
17. Банковские риски. / В.Т. Севрук. М: «Дело Лтд», 2003. – 72 с.
18. Банковский менеджмент. / П. Роуз. - М.: «Дело Лтд.», 2002. – 185 с.
19. Банковское дело. Колесников В.И., Кроливецкая Л.П. - М.: Финансы и статистика, 2004. – 480 с.
20. Банковское дело. / Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2000. – 672 с.
21. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности Коммерческого банка. – М,: Лотос, 2002.
22. Белинская Я.В. Теоретические аспекты анализа валютных рисков// Актуальные проблемы экономики №10 – 2002 г.
23. Белоглазова Г.Н, Кроливецкая Л.П. Банковское дело. – М., 2004.
24. Василик О.Д. Теорія фінансів. – К.: НІОС, 2001. – 416 с.
25. Васюренко О.В. “Банківський менеджмент”/ Навч. посібник. – К.: “Академія”, - 2001. – 315 с.
26. Васюренко О.В. Банківські операції. – К.: «Знання», 2006.
27. Грюнинг Х.В. Анализ банковских рисков. – М.: «Весь Мир», 2004.
28. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Эдвин Дж. Долан. СПб.: «Санкт-Петербург ОРКЕСТР», 1994. - 496 с.
29. Жуков Е.Ф. Общая теория денег и кредита. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.
30. Иванов В.А. Настольная книга по немецкому банковскому делу. – М.: Логос, 1996. – 168 с.
31. Кириченко О.А. Банківський менеджмент/ Навч. посібник. – “Знання-прес” – К., - 2002.,- 325 с.
32. Коммерческие банки. Рид, Р. Коттер, Р. Смит, Э. Гилл. - М.: Прогресс, 1983. - 501 с.
33. Коцовська Р.С. Операції комерційних банків. - К. Алерта – 2004.
34. Кравцова Л.И.Организация деятельности коммерческих банков» 2-е изд., Минск БГЭУ 2002.
35. Лаврушин О. И. Деньги, Кредит, Банки. - М.: Финансы и статистика, 1998. – 312 с.
36. Макконнелл К.Р., Брю С.Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика. – В 2 т. – М., 1996.
37. Масленников В.В. Зарубежные финансовые системы. – М.: ТД «Элит-2000», 2001. – 392 с.
38. Матеріали АКБ «ІМЕКСБАНК» в електроному варіанті.
39. Методические указания для самостоятельной работы при изучении курса «Экономический анализ финансовой деятельности коммерческого банка». М.Р. Ковбасюк, М.В. Дерен. – Одесса, ОГЭУ, Ротапринт, 1996.
40. Міщенко В.І., Кротюк В.Л. Центральні банки: організаційно-правові засади. – К.: Т-во “Знання”, КОО. – 2004. – 372 с.
41. Мочерний С.В., Тришак Л.С. Банківська система України. – Львів: “Тріада плюс”, 2004. – 304 с.
42. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка. – М., 1996. – 272 с.
43. Річний звіт АКБ “ІМЕКСБАНК” за 2001 – 2005 гг.
44. Система банківського менеджменту / За ред. О.С. Лобуня та В.І.Грушко. – К.:2004.-478с.
45. Савлук М.І., Мороз А.М., Коряк А.А. Вступ до банківської справи – К.: Либра, 1998.
46. Табличні матеріали про структуру активів, зобов’язань, власного капіталу, фінансових результатів діяльності банків України за станом на 01.01.2006 р. // Вісник НБУ.- 2006. - № 2 . – с. 48 – 49.
47. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. / под ред. Л.П. Белых. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2001. - 192 с.
48. Фабер З., Карчева Р. Фінансовий стан та основні проблеми в діяльності банків у 2004 році. // Вісник НБУ.- 2005. № 3. – с. 9 – 16.
49. Фетисов Г.Г. Устойчивость коммерческого банка и рейтинговые системы ее оценки. М.: Финансы и статистика, 2000.
50. Шеремет А.Д. Финансовый анализ в коммерческом банке. М: Финансы и статистика, 2000.
51. Щербакова Г.Н. Банковские системы развитых стран. – М.: Экзамен, 2001. – 224 с.